認識PFC
About PFC
PFC專業財務教練
Professional Financial Coach
是針對財務規劃制定的一套財務規劃標準，
用以協助客戶運用財務規劃達成人生目標。
財務教練認證結合國際財務規劃標準與教練式服務模組的本土化實務課程，專為台灣市場設計， 致力於培養具備全方位財務專業、教練能力與規劃工具整合能力的實務人才。
整套認證強調非商品導向、教練式引導與落地實踐，幫助專業者跳脫傳統銷售框架，真正陪伴客戶改善財務行為。
起源
在台灣，財務規劃推動⾯臨多重挑戰。
華⼈⽂化普遍不習慣為顧問式服務付費，使市場對收費模式接受度低；同時，⾦融法規限制從業⼈員僅能銷售單⼀商品，無法提供全⾯的規劃服務，也壓縮了其收入來源。
過往理財證照過於理論，缺乏實務導向，導致專業學習與落地實踐之間出現巨⼤落差。然⽽，隨著經濟滯脹與⾼齡化加劇，民眾對可信任、非商品導向、能站在其⽴場思考的財務專業者需求⽇增。因此，在⽂化轉變與數位⼯具成熟的背景下，我們創⽴了「PFC專業財務教練認證」，致⼒於打造⼀個不綁商品、強調執⾏⼒與教練陪伴的全⽅位財務顧問新典範，推動財務教育真正平⺠化，為從業⼈員開創轉型動能與合理收費的新機會。
市場首創的教練賦能系統
引入教練式陪伴與對話技術，突破傳統理財只能靠話術或銷售的限制。
打造可執行的財務規劃能力
讓專業者真正能陪伴客戶制定⾏動，改善財務⾏為，⽽非僅停留在建議層⾯。
全方位財務規劃實務認證
專為台灣市場打造，唯⼀落地的全⽅位財務規劃實務認證，結合理論與實務，回應本地需求。
我們正在開啟⼀個新時代
讓財務規劃真正平⺠化
讓每個⼈都能擁有財務⾃主權
都能在願景和現實中踏實前⾏
認證使命
專業培訓
- 系統性的整合財務規劃和客戶經營實務經驗
- 賦能從業者全方位地提供客戶解決方案的能力
加速財務規劃市場推動
- 透過賦能從業者執行財務規劃的能力
- 達到點帶線、線帶面之遞次推進
形塑良好國⺠⾦融素養
- 集合機構與從業者之力量
- 提供民眾所需之正確金融知識觀念
促進經濟穩定
- 在經濟成長趨緩的背景下，通過有效的財務規劃
- 幫助客戶穩健地管理資產，應對市場挑戰
成為財務教練後能提供的服務
願景規劃探索
協助釐清人生目標與價值觀，從長期願景出發，建立專屬的財務藍圖，確保每一步規劃都與生活方向一致。
收入模板建構
分析並優化收入來源，建立穩定且可持續的收入結構，讓財務規劃有堅實基礎。
支出分配比例設計
依據生活需求與財務目標，設計最適化的支出比例，達到生活品質與財務安全的平衡。
財務風險控管
評估財務四大風險，緊急預備金、保險、資產配置與稅務狀況，為財務計劃建立安全防護網，降低突發事件對財務的衝擊。
個人信用優化調整
檢視信用紀錄與負債管理，提供優化策略，提升信用評分，創造更佳的融資與投資機會。
投資分析及資產配置
依據風險承受度與財務目標，進行投資工具分析與多元資產配置，提升資產保值與增值潛力。
稅務規劃及節稅需求
針對個人與企業稅務情況，提供合法節稅與稅負分配策略，保留更多資金運用空間。
目標消費規劃探索
協助規劃大型支出與夢想消費，如房產購置、教育基金或旅行計畫，確保花得安心又不影響財務穩定。
國際財務及股權設計
為有海外資產、跨國收入或企業股權分配需求的客戶，設計最適化的國際財務與股權架構。
認證後的全⽅位支援系統
完成財務教練認證後，學員將獲得⼀系列專屬⽀援，協助穩健執業、建⽴信任、落實專業。
我們提供完整的：
- 培訓課程
- 分級認證
- 頒發證書與專屬徽章
實務執⾏方⾯，我們提供：
- ⾦流服務（多元收款、分期機制）
- 分析⽀援（財務報告、年度總結、專業內容）
- ⾏政協助（合約模板、簽約流程、執案提醒）
打造⼀站式教練⽀援系統，讓每位教練都能專注服務、穩健執⾏，真正實踐「以⼈為本、落地有感」的財務陪伴。
