認證介紹
Certification Program
如何成為財務教練？
為成為合格的財務教練，須完成以下認證要素：線上培訓（Education）、專業評核（Examination）、實務經驗（Experience）、職業倫理（Ethics）、持續進修（Continuing Development）。
教育訓練（Education）：完成認證線上課程，涵蓋財務規劃專業、教練思維、⾦融與投資範疇、實務執案流程等核⼼內容。
專業評核（Examination）：課程結束後，需通過綜合能⼒評核，包含個案操作、需求解析與溝通對話，確保教練具備實際服務能⼒。
實務經驗（Experience）：依不同級別，完成規定案件數（如5件、20件），並通過審核。可搭配陪跑制度，累積實務經驗、順利轉化場域。
職業倫理（Ethics）：所有教練皆須簽署並遵守財務教練職業倫理，承諾以⼈為本、非商品導向，踐⾏專業與誠信。
持續進修（Continuing Development）：認證後須持續參與進修、案例研討與階段課程，確保教練能⼒與知識不斷精進。
CFC 認證財務教練
Certified Financial Coach
$58,000
CFC 認證財務教練 Certified Financial Coach
專為培訓具備潛⼒的教練入⾨財務規劃領域⽽設計，⽬標在於：
- 建⽴教練基礎財務規劃能⼒：從實務⾓度出發，協助學員理解財務教練在市場中的定位與價值，掌握財務規劃的正確概念與基本流程。
- 導入教練思維與服務⽅法：學會以「陪伴與提問」的⽅式與客戶互動，取代傳統銷售思維，提升客戶信任與⾃我覺察。
- 學會基礎⾦融與規劃知識：掌握收入、⽀出、儲蓄、風險、⽬標等基本元素，並能協助客戶制定實際可⾏的策略。
- 理解接案與執⾏流程：熟悉財務教練諮詢的標準流程，從建⽴信任到⽬標設定、策略制定與後續追蹤，具備接案與實務落地的基本能⼒。
- 協助客戶看清⽬標與路徑：引導客戶釐清其財務⽬標，理解如何透過具體步驟逐步達成，真正實踐財務⾃主。
財務規劃基礎篇
CFC課前須知、何謂財務規劃、財務規劃市場演進、何謂PFC專業財務教練、財務規劃執案流程、執業準則
專業財務教練篇
⾦錢觀與願景探索、各類財務⽬標之性質、現況評估資訊、基本財務策略、目標設定SMART GOAL、檢視與動態調整
金融財務實務篇
現金管理的重要觀念、常見流動性資產管理工具、如何架構儲蓄計劃、住屋及重⼤⽀出規劃、信⽤的基本概念與本質、信用卡、信用評分、消費性貸款工具介紹、銀行貸款審核原則、風險基礎觀念、保險概述、保險規劃與需求分析、投資管理、常見金融商品、保險與衍生性金融商品、其他常見投資型態、資產配置、退休規劃、資產活化、基礎稅務概念、信託概述、節稅規劃基本邏輯
打造教練思維篇
教練前言、信念結果論、洪流及立場、範疇的轉移、四季模式、教練指引模式、自我體驗式反應、同理心聆聽五階段、有效行動的對話、教練指引如何運作、教練指引計劃3Ps、人生設計、教練附錄-機械世界觀＆生態世界觀的比較
補充課程篇
教練執案計畫、諮詢問卷使用、報告書解讀
AFC ⾼階財務教練
Advanced Financial Coach
$98,000
AFC ⾼階財務教練 Advanced Financial Coach
全⾯進階財務專業與教練技術，強化市場競爭與實戰能⼒，拓展⾦融專業底蘊，⽬標在於：
- 掌握投資的基本⼼態及基本邏輯：從風險與報酬的關係出發，協助教練建⽴理性投資的
觀念與策略，理解市場波動背後的核⼼邏輯，避免情緒性決策。 - 充分了解各種⾦融市場常⾒投資⼯具的特性：涵蓋各類⾦融商品，如基⾦、股票、債券、期貨、選擇權、不動產等資產類別，掌握其運作原理、風險特性與適⽤情境，提升專業度與服務深度。
- 瞭解保險風險管理原則與保障規劃：建⽴完整風險思維，協助客戶規劃⼈⽣各階段的保障配置，提升對保險的判斷⼒，從商品轉為需求導向。
- 深入了解員⼯福利及退休規劃概念，掌握實際流程：熟悉企業福利制度、年⾦與退休⾦制度運作⽅式，協助客戶從在職期間開始累積退休資源，建⽴可預期的退休藍圖。
- 熟練⾼階財務教練技術：包含⽬標導向對話、區分技巧、NLP神經語⾔學、教練指引技術、個案引導與陪伴策略，讓教練不僅具備⾦融知識，更能成為客戶真正信賴的陪伴者。
風險管理與保險規劃篇
風險管理概述、保險基礎概述、保險之法律層⾯、⼈⽣保險、健康保險與傷害保險、財產保險概述、財產保險概論、社會與政策性保險、租稅信託與保險、保險需求分析與保單規劃、保險未來發展
員工福利與退休規劃篇
員⼯福利與職災保障、退休⾦制度
投資規劃篇
認識投資⼯具、投資報酬率與風險衡量、證券評估模式、投資組合管理、效率市場理論、股價分析、衍⽣性⾦融商品、數字貨幣、非⾦融商品、⾏為財務學
基礎分析篇
總體經濟分析、技術分析概念與介紹
高階財務教練篇
執行行動鍛鍊、生命契約、Emergenetics指引、感召五流程、FORMS有效回應、SmartGoal、教練跨領域溝通、教練指引的障礙、區分、自我觀察鍛鍊、創造雙贏協議、五種自由、NLP神經語言程式學、共鳴模式、同步帶領、程式變換、換框重組和比喻、神經系統層面、有力量的問題、循環議題、教練指引的承諾、教練指引和心力評估
PFC 專業財務教練
Professional Financial Coach
$168,000
PFC 專業財務教練 Professional Financial Coach
專為培養具備服務⾼資產族群能⼒與國際視野的專業財務教練所設計，⽬標在於：
- 掌握⾼階教練實務技術，協助客戶創造想要的結果：熟練進階教練對話技巧與系統引導⽅法，幫助客戶在複雜的財務情境中釐清⽬標、整合資源，實現與⼈⽣願景⼀致的⾏動成果。
- 深入理解國際⾦融實務，拓展財務專業視野：系統學習全球資產配置架構，了解不同市場的投資策略、資⾦運⽤⽅式與相關稅務規劃，協助客戶處理跨國資產與財務問題。
- 掌握國際稅務與財產轉移策略：包含各國稅務制度開放程度、外匯控管規範、海外公司設⽴流程、股權結構設計等實務應⽤，有效因應⾼資產客戶的跨境財務需求。
- 了解家族辦公室運作與傳承規劃：建⽴整合型的財富管理視野，協助家族設計⻑期資產保全與傳承架構，從法律、稅務、信託、投資到治理，打造永續的家族辦公室體系。
- 整合多元財務⼯具，實現跨域財務顧問⼒：結合保險、投資、信託、稅務與企業規劃等資源，提供客戶⼀站式、策略型的財務解⽅，成為真正能陪伴資產成⻑與風險控管的⻑期教練。
租稅與財產轉移規劃篇
所得稅原理、所得稅稅制改制、個人所得稅、營利事業所得稅、所得基本稅額條例、房地合一稅、信託規劃、民法親屬繼承相關規定、贈遺税相關規定、財產稅、財產轉移策略
國際金融篇
世界各國家開放度、外匯管制、國際⾦融商品、海外公司設⽴、國際市場服務分類
創業股權規劃篇
創業創價、以價作股、公司價格設定、技術作價與股權分配、⾯額制度及無⾯額股、勞務入股、財務控制、股權規劃
專業財務教練篇
共創式教練指引、介入與挑戰、挫敗及衝突處理的技術、認證教練的⾃我反思、個⼈品牌深度探索、促進式教練指引、綜合引導⼒指引、寬容與放下、360度回應
測驗資訊
財務教練認證（CFC / AFC / PFC）之所有級別測驗及培訓均採「線上」⽅式進⾏，無需實體到場，學員可依⾃身進度彈性安排，透過後台系統進⾏線上測驗。
凡已完成購買該級別之認證課程，並符合以下條件者，即可登入系統申請線上測驗：
- 已完成對應認證課程（CFC / AFC / PFC）之所有指定課程模組，並熟悉核⼼學習內容。
通過測驗者，將正式取得對應級別之教練證書與徽章。
